Chargé d’affaires entreprise
Prospecter et ouvrir des clients, comprendre leur modèle, lire leur cadre juridique et fiscal, projeter leurs besoins et financer leur croissance.
Développeur, conseiller et financeur de l’entreprise
Le chargé d’affaires entreprise va chercher ses clients. Il cible les entreprises à potentiel, construit une raison crédible de les contacter et ouvre la relation par un entretien de découverte.
Il comprend ensuite son client : son secteur, son modèle économique, puis son cadre juridique et fiscal, pour savoir comment l’entreprise gagne de l’argent et ce qui pèse sur ses décisions.
Enfin, il projette les besoins de l’entreprise à partir de son business plan et finance sa croissance : le bon financement, au bon montant, sur la bonne durée.
À la fin du certificat, vous saurez
- Prospecter, cibler et ouvrir de nouveaux clients entreprises
- Comprendre un client, son secteur, son modèle et son cadre fiscal
- Projeter les besoins et financer la croissance de l’entreprise
Sept étapes, de la première compétence au certificat
Un ordre pensé comme le métier. Chaque compétence se valide par un quiz avant d’ouvrir la suivante.
Cinq compétences, un métier complet
Le contenu de chaque compétence est affiché : vous savez exactement ce que vous allez maîtriser.
COMPÉTENCE 01Prospection bancaire
Trouver les bonnes entreprises, construire une raison crédible de les contacter et ouvrir la relation.
- Cibler les entreprises à prospecter
- Construire une raison de contacter
- Adopter la posture de prospecteur
- Mener l’entretien de découverte
- Piloter le pipeline jusqu’à la conversion
Une capsule, un travail pratique corrigé, puis un quiz de validation.
COMPÉTENCE 02Lire le secteur et le business model d’une entreprise
Comprendre comment une entreprise gagne de l’argent et où se situent ses risques.
- Les sources de revenus et la structure de coûts
- Les facteurs clés de succès d’un secteur
- Le positionnement concurrentiel
- Les risques propres au modèle
- Traduire le business model en besoins financiers
Une capsule, un travail pratique corrigé, puis un quiz de validation.
COMPÉTENCE 03Aspects juridiques et fiscaux de la relation de crédit
Deux PME aux comptes identiques n’ont pas le même risque. Vous lisez la forme juridique, le groupe et le comportement fiscal du dirigeant, et vous en tirez les bonnes garanties.
- Formes juridiques et impacts fiscaux
- Impôt sur les sociétés, TVA, retenues : ce qui pèse sur la trésorerie
- Modèles de revenus par secteur
- Lire une liasse fiscale en analyste
- Le fiscal, révélateur du comportement du dirigeant
Une capsule, un travail pratique corrigé, puis un quiz de validation.
COMPÉTENCE 04Prévisions financières du business plan
Vos clients PME arrivent avec des projets. Vous savez démonter un business plan trop optimiste, repérer le vrai besoin de financement et proposer un montage qui tient.
- Formation et croissance du chiffre d’affaires
- Charges prévisionnelles
- Marges prévisionnelles
- Structure financière et actif du bilan prévisionnel
- Finaliser et présenter le business plan
Une capsule, un travail pratique corrigé, puis un quiz de validation.
COMPÉTENCE 05Financer la croissance de l’entreprise
Relier besoin de financement, instrument, montant et durée.
- Identifier le besoin réel de financement
- Choisir l’instrument adapté
- Dimensionner le montant et la durée
- Combiner les financements
- Présenter la solution au dirigeant
Une capsule, un travail pratique corrigé, puis un quiz de validation.
Trois dossiers complets, de l’analyse à la décision
Les cinq compétences se retrouvent sur des cas inspirés de situations réelles, avant l’examen final.
Financer une ligne de production
Crédit d’équipement, saisonnalité du besoin en fonds de roulement, garanties sur stocks et ratio de couverture à défendre en comité.
Accompagner une entreprise de travaux
Cautions de marché, avances sur situations, tension de trésorerie liée aux retards de paiement : structurer sans surexposer la banque.
Arbitrer la croissance d’un client historique
Besoin en fonds de roulement structurel, lignes court terme et escompte : croissance des encours ou qualité du risque.
Les livrables du métier
Des documents de travail que vous remplissez pendant le certificat et que vous réutilisez dès le lendemain.
Un signal professionnel que l’on affiche
À la fin du parcours, vous passez l’examen final XELANC. S’il est réussi, vous recevez votre certificat.
- Valider les 5 compétencesUn quiz par compétence, avec un seuil de 70 %, repassable.
- Réussir l’examen final60 minutes en ligne : des questions et une étude de cas.
- Afficher votre certificatUn identifiant unique, vérifiable en ligne, et un badge pour LinkedIn.
Certificat délivré sous l’autorité de Rachid El Maataoui, 30 ans d’expertise en finance d’entreprise et en risque de crédit.
Les postes que ce certificat prépare
Chaque fiche décrit le quotidien, les compétences attendues, l’évolution de carrière et l’accès au poste.
Chargé d’affaires PME
Le banquier des chefs d’entreprise.
Voir la fiche métier →
Chargé de clientèle entreprises
Vous gérez la relation commerciale avec des entreprises : flux, moyens de paiement, commerce extérieur, placements de trésorerie et premiers besoins de financement.
Voir la fiche métier →
Senior banker
Vous gérez la relation avec de grandes entreprises et des groupes : financements importants, opérations complexes, coordination des experts de la banque.
Voir la fiche métier →Ce certificat est fait pour vous
Profils concernés
- Chargés d’affaires entreprises en poste
- Chargés de clientèle entreprises en début de carrière
- Commerciaux bancaires qui visent le marché des entreprises
- Banquiers de détail qui veulent évoluer vers l’entreprise
- Consultants qui accompagnent des entreprises
Prérequis
- Bac+3 à Bac+5 en gestion, finance ou école de commerce
- Les bases de la comptabilité
- Une première expérience en banque appréciée
- Aisance avec Excel
Inclus dans la formule annuelle
La formule annuelle donne accès à ce certificat, aux cinq autres, à tous les cours et à leurs ressources, avec le tuteur IA.
Avant de commencer
Combien de temps faut-il pour obtenir ce certificat ?
Dois-je suivre les compétences dans l’ordre ?
Que se passe-t-il si je rate un quiz ou l’examen final ?
Comment un employeur peut-il vérifier mon certificat ?
Que vaut ce certificat ?
Devenez chargé d’affaires entreprise certifié
Cinq compétences, trois cas de synthèse et un examen final.