Banquier conseil
Trouver et ouvrir les entreprises clientes, conseiller le dirigeant, financer sa croissance et développer la relation dans la durée.
Accompagner l’entreprise dans la durée
Le banquier conseil n’est pas un prestataire de conseil : il accompagne ses entreprises clientes dans la durée. Tout commence par la prospection, pour trouver et ouvrir les bonnes entreprises, puis par la posture de conseil face au dirigeant.
Il comprend ensuite les grandes décisions du dirigeant, investir, se financer, se développer, et l’accompagne dans le financement de sa croissance.
Enfin, il développe et fidélise son portefeuille : un plan de compte par client, des besoins détectés au fil des événements de l’entreprise et un client équipé au bon moment.
À la fin du certificat, vous saurez
- Trouver et ouvrir de nouvelles entreprises clientes
- Conseiller le dirigeant et financer sa croissance
- Développer et fidéliser un portefeuille dans la durée
Sept étapes, de la première compétence au certificat
Un ordre pensé comme le métier. Chaque compétence se valide par un quiz avant d’ouvrir la suivante.
Cinq compétences, un métier complet
Le contenu de chaque compétence est affiché : vous savez exactement ce que vous allez maîtriser.
COMPÉTENCE 01Devenir banquier-conseil PME
Vous menez l’entretien avec le dirigeant comme un conseil : vous faites émerger ses vrais besoins, vous recommandez, vous traitez les objections et vous concluez.
- Le diagnostic 360° d’une PME
- Préparer et conduire le rendez-vous dirigeant
- Construire une solution multi-produits
- Traiter les objections et négocier les conditions
- Installer la relation dans la durée
Une capsule, un travail pratique corrigé, puis un quiz de validation.
COMPÉTENCE 02Prospection bancaire
Trouver les bonnes entreprises, construire une raison crédible de les contacter et ouvrir la relation.
- Cibler les entreprises à prospecter
- Construire une raison de contacter
- Adopter la posture de prospecteur
- Mener l’entretien de découverte
- Piloter le pipeline jusqu’à la conversion
Une capsule, un travail pratique corrigé, puis un quiz de validation.
COMPÉTENCE 03Les grandes décisions financières
Investir, financer, ouvrir son capital, racheter un concurrent : vous éclairez le dirigeant sur les grandes décisions et vous lui proposez l’opération qui sert sa stratégie.
- Investir : rentabilité et risque d’un projet
- Financer : dette, fonds propres et leur coût
- Distribuer ou réinvestir les résultats
- Structurer le capital
- Éclairer le dirigeant sur ses arbitrages
Une capsule, un travail pratique corrigé, puis un quiz de validation.
COMPÉTENCE 04Financer la croissance de l’entreprise
Quand une entreprise grandit, son besoin de financement change. Vous choisissez le bon instrument, au bon montant et à la bonne durée, et vous défendez le montage.
- Identifier le besoin réel de financement
- Choisir l’instrument adapté
- Dimensionner le montant et la durée
- Combiner les financements
- Présenter la solution au dirigeant
Une capsule, un travail pratique corrigé, puis un quiz de validation.
COMPÉTENCE 05Sortie : novembre 2026Gestion du portefeuille client PME
Développer et fidéliser son portefeuille dans la durée : plan de compte, détection des besoins et équipement du client.
- Segmenter et prioriser son portefeuille
- Construire un plan de compte par client
- Détecter les besoins au fil des événements de l’entreprise
- Équiper le client : flux, trésorerie, international, dirigeant
- Suivre, fidéliser et prévenir les signaux de risque
Une capsule, un travail pratique corrigé, puis un quiz de validation.
Trois dossiers complets, de l’analyse à la décision
Les cinq compétences se retrouvent sur des cas inspirés de situations réelles, avant l’examen final.
Un projet d’extension
Le dirigeant veut doubler ses capacités : quel financement, quelle part de fonds propres, quel calendrier ?
Une croissance qui étouffe la trésorerie
Les ventes progressent, la trésorerie se tend : diagnostiquer et proposer une solution complète.
Une transmission à préparer
Le fondateur pense à passer la main : structurer l’opération et accompagner les deux générations.
Les livrables du métier
Des documents de travail que vous remplissez pendant le certificat et que vous réutilisez dès le lendemain.
Un signal professionnel que l’on affiche
À la fin du parcours, vous passez l’examen final XELANC. S’il est réussi, vous recevez votre certificat.
- Valider les 5 compétencesUn quiz par compétence, avec un seuil de 70 %, repassable.
- Réussir l’examen final60 minutes en ligne : des questions et une étude de cas.
- Afficher votre certificatUn identifiant unique, vérifiable en ligne, et un badge pour LinkedIn.
Certificat délivré sous l’autorité de Rachid El Maataoui, 30 ans d’expertise en finance d’entreprise et en risque de crédit.
Les postes que ce certificat prépare
Chaque fiche décrit le quotidien, les compétences attendues, l’évolution de carrière et l’accès au poste.
Chargé de clientèle entreprises
Vous gérez la relation commerciale avec des entreprises : flux, moyens de paiement, commerce extérieur, placements de trésorerie et premiers besoins de financement.
Voir la fiche métier →
Senior banker
Vous gérez la relation avec de grandes entreprises et des groupes : financements importants, opérations complexes, coordination des experts de la banque.
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Chargé de clientèle professionnelle
Le banquier des commerçants, artisans, professions libérales et très petites entreprises.
Voir la fiche métier →
Directeur d’agence
Vous dirigez un point de vente : une équipe, des objectifs commerciaux, un portefeuille de risques.
Voir la fiche métier →Ce certificat est fait pour vous
Profils concernés
- Banquiers et chargés d’affaires qui veulent renforcer leur rôle de conseil
- Chargés de clientèle professionnelle et entreprises
- Directeurs d’agence
- Analystes qui veulent se rapprocher du client
- Professionnels du conseil financier
Prérequis
- Bac+3 à Bac+5 en gestion ou en finance
- Les bases de l’analyse financière
- Une expérience de la relation client appréciée
- Aisance à l’oral
Inclus dans la formule annuelle
La formule annuelle donne accès à ce certificat, aux cinq autres, à tous les cours et à leurs ressources, avec le tuteur IA.
Avant de commencer
Combien de temps faut-il pour obtenir ce certificat ?
Dois-je suivre les compétences dans l’ordre ?
Que se passe-t-il si je rate un quiz ou l’examen final ?
Comment un employeur peut-il vérifier mon certificat ?
Que vaut ce certificat ?
Devenez banquier conseil certifié
Cinq compétences, trois cas de synthèse et un examen final.