Tout ce que vous apprendrez dans Financer la croissance de son entreprise
20 savoir-faire de financeur, du besoin bien posé au concours adossé à la bonne durée.
Raisonner le besoin avant l’instrument
- Poser le besoin avant de proposer un financement
- Reconnaître les quatre familles de financement
- Qualifier l’objet et la durée de l’argent demandé
- Vérifier que le cash rembourse, pas la garantie
- Laisser le diagnostic révéler la solution
Monter un CMT comme un ingénieur
- Tester la solidité du socle avant le montage
- Affecter le crédit au projet qu’il finance
- Chiffrer le bon montant au lieu de le demander
- Caler l’échéancier sur le rythme du cash
- Choisir les quelques clauses que l’on tiendra
Arbitrer et structurer le crédit-bail
- Financer l’usage plutôt que la propriété
- Arbitrer entre crédit-bail et crédit à moyen terme
- Structurer valeur résiduelle et taux implicite
- Utiliser la cession-bail pour financer la croissance
- Conduire le dossier jusqu’à la fin du contrat
Financer la trésorerie de la croissance
- Financer la croissance, pas seulement l’investissement
- Mesurer la variation de BFR
- Chiffrer le BFR prévisionnel
- Cibler les concours avec un tableau mensuel
- Adosser chaque ressource à la bonne durée
Un extrait de chaque section
Des capsules courtes, une idée à la fois, avec des écrans conçus pour être retenus.
4:14Section 1Le cash rembourse — jamais la garantie
4:57Section 2Le bon montant ne se demande pas, il se chiffre
4:21Section 2Le crédit se rembourse au rythme du cash, pas du banquier
4:58Section 3Crédit-bail ou crédit à moyen terme : l'arbitrage
3:59Section 3Structurer le montage : de la valeur résiduelle au taux implicite
3:12Section 4Cibler les concours : le tableau mensuelCe qu’il faut pour commencer
Le cours est de niveau intermédiaire : il suppose de savoir lire un bilan et un compte de résultat.
À qui s’adresse ce cours
un seul cours
Pas pour vous sivous n’avez jamais lu un bilan. Commencez plutôt par Lire les comptes d’une entreprise →
Les 4 sections, dans l’ordre où vous en aurez besoin
Chaque section tient en 5 capsules de quelques minutes. La première est ouverte dès que vous commencez le cours.
01Raisonner le besoin avant l’instrumentGratuitObjet, durée, famille de financement, cash qui rembourse : poser le besoin avant de choisir.+
- Le besoin mal posé se paie des années plus tard4:26
- Quatre familles de financement — reconnaître le sien4:00
- À quoi sert l’argent, pour combien de temps4:42
- Le cash rembourse — jamais la garantie4:14
- On ne choisit pas la solution — on la révèle3:38
02Monter un CMT comme un ingénieurAffecter, dimensionner, caler le remboursement sur le cash, retenir les bonnes clauses.+
- Un beau montage sur un socle fragile reste un mauvais crédit4:34
- L’argent suit le projet — jamais l’inverse4:15
- Le bon montant ne se demande pas, il se chiffre4:57
- Le crédit se rembourse au rythme du cash, pas du banquier4:21
- Quelques clauses tenues valent vingt ignorées4:30
03Le crédit-bail : financer l’usage, structurer le montage, sécuriser le dossierArbitrer face au CMT, maîtriser valeur résiduelle et taux implicite, utiliser la cession-bail.+
- Crédit-bail : financer l’usage, pas la propriété4:59
- Crédit-bail ou crédit à moyen terme : l’arbitrage4:58
- Structurer le montage : de la valeur résiduelle au taux implicite3:59
- La cession-bail : céder pour financer la croissance4:05
- Conduire le dossier : points de vigilance et fin de contrat4:19
04La trésorerie de la croissance : du BFR au bon concoursChiffrer le BFR prévisionnel, cibler les concours mois par mois, respecter la règle d’or.+
- Financer la croissance, pas que l’investissement2:39
- La variation de BFR3:01
- Chiffrer le besoin : le BFR prévisionnel3:39
- Cibler les concours : le tableau mensuel3:12
- La règle d’or : adosser à la bonne durée3:35
Vous l’utiliserez au travail avant la fin du cours
- Après la section 1Vous posez le besoin juste : objet, durée et famille de financement identifiés avant tout instrument.
- Après la section 2Vous dimensionnez un CMT qui se chiffre, avec un remboursement calé sur le cash disponible.
- Après la section 3Vous arbitrez entre crédit-bail et CMT en maîtrisant valeur résiduelle, taux implicite et cession-bail.
- Après la section 4Vous chiffrez le BFR prévisionnel et vous adossez chaque concours à la bonne durée.
Vos fiches, modèles et prompts à télécharger
Prêts à l’emploi, à réutiliser sur vos propres dossiers. Offerts avec votre accès.
Ce cours, et tous les autres
Avec l’abonnement, vous accédez à ce cours et à tous les cours XELANC, avec leurs ressources et les nouveaux cours dès leur sortie.
+ tousles cours
- Accès à tous les cours
- Nouveaux cours inclus dès leur sortie
- Les ressources de chaque cours
- Tuteur IA : 1 question par jour
- –Parcours métiers et certificats XELANC
- –Bibliothèque de modèles des certificats
Annuel
Cours et certificatsFacturé 299 € par an, en un seul paiement. 2 mois offerts par rapport au mensuel.
Obtenir mes certificats- Tout le mensuel
- Parcours métiers et certificats XELANC, vérifiables et partageables sur LinkedIn
- Bibliothèque complète de modèles et ressources des certificats
- Tuteur IA : 5 questions par jour
Premium
Accompagnement IAFacturé 459 € par an, en un seul paiement.
Passer au Premium* Dans le cadre d’un usage personnel raisonnable, précisé dans les conditions générales.
- Tout l’annuel
- Les masterclasses annuelles
- Tuteur IA en accès illimité*
- Parcours métiers et certificats XELANC
- Toutes les ressources et tous les modèles
Cette compétence fait partie des parcours certifiants suivants
Rachid ELMAATAOUI
Expert en finance d’entreprise, Rachid ELMAATAOUI cumule 30 ans d’expertise en haute finance. Il a conçu ce cours pour transmettre la méthode qu’il applique sur le terrain : partir du besoin réel, puis choisir l’instrument qui se rembourse avec le cash du projet.
Fondateur de XELANC, l’école de formation en ligne de Financité Institute Group, il construit des parcours métiers certifiants pour les professionnels de la banque et de la finance.
Pas besoin d’être banquier. Savoir lire un bilan suffit.
- Chaque capsule dure de 2 à 5 minutes, une idée à la fois.
- Chaque notion s’applique à un montage chiffré, pas à de la théorie.
- Le cours compte pour trois parcours certifiants, dont Financier d’entreprise.
Une machine de 1,2 M€ qui produira pendant 7 ans, financée sur 2 ans à 5 %, coûte environ 645 000 € d’annuité ; sur 7 ans, environ 207 000 €. Même projet, même taux : l’un se rembourse avec le cash qu’il produit, l’autre étrangle la trésorerie. Le cours coûte 19 €, une fois.
Ce que l’on nous demande avant de commencer
Combien de temps faut-il ?
Environ 1 h 22 de vidéo, en 20 capsules de 2 à 5 minutes. À 20 minutes par jour, le cours se termine en 4 jours. Rien n’est en direct : vous avancez à votre rythme.
Quel niveau faut-il ?
Un niveau intermédiaire : savoir lire un bilan et un compte de résultat. Si ce n’est pas encore le cas, commencez par le cours « Lire les comptes d’une entreprise ».
Qu’est-ce qui est gratuit ?
Votre accès gratuit ouvre la première section, soit 5 capsules, sans carte bancaire. Le cours complet est à 19 €, ou inclus dans l’abonnement avec tous les cours XELANC.
Ce cours compte-t-il pour un certificat ?
Oui. C’est une brique de trois parcours certifiants : « Financier d’entreprise », « Chargé d’affaires entreprise » et « Banquier conseil ».
La méthode vaut-elle pour toutes les banques ?
Oui. Le raisonnement (objet du besoin, durée, cash qui rembourse, règle d’or emplois-ressources) est commun à toutes les banques ; seuls les produits et les seuils internes changent d’un établissement à l’autre.
J’ai déjà commencé des cours en ligne sans les finir. Pourquoi celui-ci est différent ?
Les capsules sont courtes et ne traitent qu’une idée. Chaque section se termine par un outil que vous utilisez tout de suite sur vos dossiers, et votre espace vous montre toujours la capsule suivante.
Je manque de temps.
Une capsule tient dans une pause café. Rien n’expire : arrêtez-vous une semaine, vous reprenez exactement où vous en étiez.
Comment accéder au cours ?
Cliquez sur « Commencer le cours » et indiquez votre prénom et votre e-mail : vous arrivez dans votre espace XELANC et la première capsule s’ouvre tout de suite, depuis n’importe quel appareil.
