Chargé de clientèle entreprises
Vous gérez la relation commerciale avec des entreprises : flux, moyens de paiement, commerce extérieur, placements de trésorerie et premiers besoins de financement. Le premier poste de la banque des entreprises.
Le gestionnaire de la relation entreprise
Le chargé de clientèle entreprises, souvent appelé conseiller clientèle entreprises, gère au quotidien un portefeuille d’entreprises. Il s’occupe des comptes, des moyens de paiement, des opérations d’import et d’export, des placements de trésorerie et prépare les demandes de financement.
Il travaille étroitement avec les chargés d’affaires et les analystes crédit. Dans de nombreuses banques, c’est le poste qui forme aux métiers de la banque d’entreprises.
« Les flux d’une entreprise racontent son activité mieux que ses discours. »
Flux, opérations et relation
Suivi des flux
Mouvements des comptes, opérations en attente.
Rendez-vous client
Moyens de paiement, cash management, besoins.
Commerce extérieur
Crédits documentaires, remises, change.
Préparation de dossier
Demande de financement à transmettre au chargé d’affaires.
Appels clients
Relances, propositions, incidents à régler.
Reporting
Activité commerciale et suivi du portefeuille.
Un métier qui sera augmenté, pas remplacé
Le traitement des opérations et l’analyse des flux s’automatisent rapidement. Le chargé de clientèle entreprises se concentre sur le conseil et le développement de la relation.
Ceux qui savent lire et exploiter les données de leurs clients deviennent des interlocuteurs recherchés.
Ce que l’IA fait
- Analyser les flux et détecter les anomalies
- Automatiser le traitement des opérations courantes
- Préparer les synthèses de relation
- Proposer des offres de cash management
Ce qui reste à vous
- Comprendre l’organisation financière d’un client
- Accompagner un client dans une opération complexe
- Résoudre un incident sensible
- Construire la confiance avec le trésorier
Ce qui vous distingue
- Exploiter les données de flux pour conseiller
- Repérer les besoins avant le client
- Libérer du temps pour le développement
- Préparer des dossiers solides
Ce qui attire, ce qui pèse
Ce qui attire
- Une porte d’entrée dans la banque des entreprises.
- Une vision concrète du fonctionnement financier des entreprises.
- Un travail en équipe avec les chargés d’affaires et les analystes.
- Une progression naturelle vers le métier de chargé d’affaires.
Ce qui pèse
- Beaucoup d’opérations et d’incidents à traiter.
- Des clients exigeants sur les délais.
- Une part administrative importante.
- Une dépendance aux circuits de validation internes.
Ce que les recruteurs attendent, et pourquoi
Cash management
Vous conseillez sur les moyens de paiement et la gestion des flux.
Pourquoi c’est décisif : Les flux sont le cœur de la relation avec une entreprise.
Voir le cours associé →
Lecture des comptes
Vous comprenez un bilan et un compte de résultat d’entreprise.
Pourquoi c’est décisif : C’est la base pour préparer une demande de financement.
Voir le cours associé →
Commerce extérieur
Vous maîtrisez les crédits documentaires, remises et opérations de change.
Pourquoi c’est décisif : Les entreprises qui importent ou exportent attendent un vrai savoir-faire.
Relation client
Vous êtes l’interlocuteur quotidien du dirigeant et du trésorier.
Pourquoi c’est décisif : La qualité du service quotidien fidélise l’entreprise.
Voir le cours associé →
Préparation des financements
Vous rassemblez les éléments et préparez les demandes de crédit.
Pourquoi c’est décisif : Un dossier bien préparé accélère la réponse au client.
Voir le cours associé →
Suivi du portefeuille
Vous suivez l’activité et les risques de vos clients.
Pourquoi c’est décisif : Les signaux faibles apparaissent d’abord dans les comptes.
Voir le cours associé →La porte d’entrée de la banque d’entreprises
Le chargé de clientèle entreprises évolue vers le métier de chargé d’affaires, puis vers le management.
Repères indicatifs : les durées varient selon les employeurs et les parcours.
Votre route vers le poste
Se former
Bac+5 en banque, finance ou commerce international.
Découvrir l’entreprise
Stage ou première expérience en banque ou en entreprise.
Prouver ses compétences
Lecture des comptes, flux et crédit, attestés par un certificat.
Chargé de clientèle entreprises
Votre portefeuille d’entreprises au quotidien.
Préparez-vous au poste
Chargé d’affaires PME
Analyser, financer et conseiller les PME, de l’instruction du crédit à la relation avec le dirigeant.
Découvrir le certificatCe que l’on nous demande souvent
Quelle différence avec le chargé d’affaires PME ?
Faut-il connaître le commerce extérieur ?
Le poste va-t-il s’automatiser ?
Par quels cours XELANC commencer ?
Entrez dans la banque des entreprises
Validez les compétences du poste avec le certificat Chargé d’affaires entreprise et présentez une preuve à votre employeur.
Vérifiez votre compatibilité : Chargé de clientèle entreprises
Les prérequis, la feuille de route, puis votre diagnostic personnalisé en 2 minutes.
Les prérequis
La feuille de route
- 1Se former — Bac+5 en banque, finance ou commerce international.
- 2Découvrir l’entreprise — Stage ou première expérience en banque ou en entreprise.
- 3Prouver ses compétences — Lecture des comptes, flux et crédit, attestés par un certificat.
- 4Chargé de clientèle entreprises — Votre portefeuille d’entreprises au quotidien.
8 questions · environ 2 minutes
Aujourd’hui, vous êtes…
Votre objectif avec ce métier
Votre niveau d’études
Votre expérience dans ce domaine
Évaluez vos compétences
Comparées aux attendus du métier de chargé de clientèle entreprises.
Temps disponible chaque semaine
Votre horizon
Votre pays
Poste visé :
Vos compétences face aux attendus du poste
Barre : votre niveau · trait : niveau attendu pour le poste.
Vos priorités
Vos points forts
Votre feuille de route
Les métiers les plus compatibles
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Diagnostic indicatif, établi à partir de vos réponses. Il ne remplace pas un échange avec un conseiller.