Tout ce que vous apprendrez dans Structurer et réussir son analyse financière
25 savoir-faire d’analyste, du setup du dossier à la lecture orientée décision.
Poser le setup de l’analyse
- Structurer l’analyse en process reproductible
- Faire du setup la condition de fiabilité du dossier
- Relier le setup à la décision bancaire
- Appliquer les trois exigences d’un bon setup
- Enchaîner les composantes, de l’objectif à la décision
Définir l’objectif de l’analyse
- Commencer chaque dossier par son objectif
- Adapter l’objectif à la situation métier
- Identifier l’objectif dominant d’une analyse bancaire
- Garder une analyse complète autour de l’objectif
- Appliquer la démarche sur un exercice guidé
Collecter et qualifier l’information
- Adapter la demande d’information au type de dossier
- Hiérarchiser les sources et tester leur recevabilité
- Couvrir les quatre familles : comptable, fiscale, juridique, économique
- Articuler liasse fiscale et états de synthèse
- Sourcer l’information d’un dossier réel en exercice
Dérouler l’analyse en cinq réflexes
- Poser sa logique de lecture avant d’ouvrir le dossier
- Lire le CPC avant le bilan : le film avant la photo
- Descendre dans le détail sous les agrégats
- Travailler le prévisionnel là où la décision s’engage
- Organiser le dialogue avec le client
Éviter les pièges de l’analyse
- Reconnaître les trois familles de pièges
- Résister à la précipitation
- Sortir du raisonnement solitaire
- Aller sous la surface des chiffres
- Sécuriser sa position avant le comité
Du dossier à la décision
Une analyse qui sert la décision se prépare avant d’ouvrir les comptes : on cadre, on collecte, puis on lit.
Un extrait de chaque section
Des capsules courtes, une idée à la fois, avec des écrans conçus pour être retenus.
3:38Section 1Pourquoi l'analyse financière repose sur un process structuré
4:05Section 2Les objectifs d'analyse selon les situations métier
8:18Section 3Les quatre familles d'information : comptable, fiscale, juridique, économique
5:02Section 4Commencer par le CPC : lire le film avant la photo
3:51Section 5Le piège de la précipitation+Bonus2 exercices interactifs d'applicationCe qu’il faut pour commencer
Le cours est de niveau intermédiaire : il suppose de savoir ce que sont un bilan et un compte de résultat.
À qui s’adresse ce cours
un seul cours
Pas pour vous sivous n’avez jamais lu un bilan. Commencez plutôt par Lire les comptes d’une entreprise →
Les 5 sections, dans l’ordre où vous en aurez besoin
22 capsules de quelques minutes, réparties en 5 sections. La première est ouverte dès que vous commencez le cours.
01Le Setup de l’analyse financière : structurer une analyse orientée décisionGratuitPourquoi une analyse fiable commence par un process, avant le premier ratio.+
- Pourquoi l’analyse financière repose sur un process structuré3:38
- Le setup : la condition de fiabilité d’une analyse bancaire3:20
- L’importance du setup pour la décision bancaire2:26
- Les trois exigences d’un bon setup3:12
- Les grandes composantes du setup : de l’objectif à la décision3:33
02Définir l’objectif de son analyse financièreUn objectif par situation métier, puis un exercice d’application.+
- Pourquoi commencer par l’objectif3:49
- Les objectifs d’analyse selon les situations métier4:05
- Les objectifs dominants en analyse financière bancaire2:33
- Un objectif dominant… mais une analyse complète2:13
03La collecte et la qualification de l’information financièreDemander, hiérarchiser et tester l’information, puis un exercice de sourcing.+
- La demande d’information : principes et adaptation au type de dossier3:49
- Hiérarchie des sources et tests de recevabilité6:30
- Les quatre familles d’information : comptable, fiscale, juridique, économique8:18
- Liasse fiscale et états de synthèse : différences et articulation7:23
04Le déroulement de l’analyse : cinq réflexes à intégrerL’ordre de lecture qui mène du compte de résultat à la décision.+
- Poser sa logique de lecture avant d’ouvrir le dossier4:10
- Commencer par le CPC : lire le film avant la photo5:02
- Descendre dans le détail et sortir des agrégats5:18
- Travailler le prévisionnel : là où la décision s’engage4:03
- Organiser le dialogue avec le client5:09
05Trois familles de pièges à éviterPrécipitation, raisonnement solitaire, lecture en surface : les reconnaître à temps.+
- Les familles des pièges qui dégradent l’analyse3:14
- Le piège de la précipitation3:51
- Le piège du raisonnement solitaire2:56
- Le piège de la lecture en surface3:31
Vous l’utiliserez au travail avant la fin du cours
- Après la section 1Vous ouvrez chaque dossier avec un process, pas avec une liste de ratios.
- Après la section 3Vous demandez la bonne information dès la première lecture et vous savez ce qu’elle vaut.
- Après la section 4Vous lisez un dossier dans le bon ordre, du compte de résultat au prévisionnel.
- Après la section 5Vous évitez les trois pièges qui fragilisent une position en comité.
Vos fiches, modèles et prompts à télécharger
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Cette compétence fait partie des parcours certifiants suivants
Rachid ELMAATAOUI
Expert en finance d’entreprise, Rachid ELMAATAOUI cumule 30 ans d’expertise en haute finance. Il a conçu ce cours pour transmettre le process qu’il applique sur chaque dossier : cadrer avant de calculer, qualifier avant de conclure.
Fondateur de XELANC, l’école de formation en ligne de Financité Institute Group, il construit des parcours métiers certifiants pour les professionnels de la banque et de la finance.
Pas besoin d’être banquier. Savoir lire un bilan suffit.
- Chaque capsule dure de 2 à 8 minutes, une idée à la fois.
- Deux exercices d’application, pour ancrer la méthode sur un dossier.
- Le cours compte pour le parcours certifiant Analyste financier risque.
Un bilan solide peut cacher une marge d’EBE passée de 12 % à 7 % en deux exercices. Sur 5 millions d’euros de chiffre d’affaires, ce sont 250 000 € de cash en moins chaque année pour rembourser la dette. Le cours coûte 19 €, une fois.
Ce que l’on nous demande avant de commencer
Combien de temps faut-il ?
Environ 1 h 32 de vidéo, en 22 capsules de 2 à 8 minutes, et 2 exercices d’application. À 20 minutes par jour, le cours se termine en 5 jours. Rien n’est en direct : vous avancez à votre rythme.
Quel niveau faut-il ?
Un niveau intermédiaire : savoir ce que sont un bilan et un compte de résultat. Si ce n’est pas encore le cas, commencez par le cours « Lire les comptes d’une entreprise ».
Qu’est-ce qui est gratuit ?
Votre accès gratuit ouvre la première section, soit 5 capsules, sans carte bancaire. Le cours complet est à 19 €, ou inclus dans l’abonnement avec tous les cours XELANC.
Ce cours compte-t-il pour un certificat ?
Oui. C’est une brique du parcours certifiant « Analyste financier risque », et il compte aussi pour le parcours « Financier d’entreprise ».
La méthode vaut-elle pour tous les dossiers ?
Oui. Le process (objectif, information, lecture, pièges) s’applique de la TPE au corporate ; seuls la profondeur de l’analyse et le volume d’information changent.
J’ai déjà commencé des cours en ligne sans les finir. Pourquoi celui-ci est différent ?
Les capsules sont courtes et ne traitent qu’une idée. Deux exercices vous font appliquer la méthode tout de suite, et votre espace vous montre toujours la capsule suivante.
Je manque de temps.
Une capsule tient dans une pause café. Rien n’expire : arrêtez-vous une semaine, vous reprenez exactement où vous en étiez.
Comment accéder au cours ?
Cliquez sur « Commencer gratuitement » et indiquez votre prénom et votre e-mail : vous arrivez dans votre espace XELANC et la première capsule s’ouvre tout de suite. Pour le cours complet, cliquez sur « Acheter le cours complet ».
